Connect with us

ACTUALITATE

Legea pentru combaterea spălării banilor, adoptată. Remiterile mai mari de 2.000 de euro, raportate obligatoriu de bănci

Publicat



fonduri europene

Camera Deputaților a adoptat la sfârșitul lunii iunie un proiect de lege pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului. Documentul obligă băncile și alte instituții financiare să transmită Oficiul Național de Prevenire și Combatere a Spălării Banilor rapoarte cu remiteri de bani ce depășesc suma de 2.000 de euro.

De asemenea, entităţile raportoare au obligaţia de a raporta către Oficiu tranzacţiile cu sume în numerar, în lei sau în valută, a căror limită minimă reprezintă echivalentul în lei a 10.000 euro.

Citește și Incendiu puternic în Bacău, la o hală şi mai multe magazii

Totodată, instituţiile de credit şi instituţiile financiare definite conform legii vor transmite rapoarte on-line privind transferurile externe în şi din conturi, în lei sau în valută, a căror limită minimă reprezintă echivalentul în lei a 15.000 euro.

Noul act normativ interzice emiterea de acțiuni la purtător, iar băncile vor fi obligate să monitorizeze mai strict politicienii și „persoanele expuse public”, mai exact tranzacțiile comerciale și relațiile de afaceri ale acestora vor fi verificate mai atent de către bănci, notari, contabil sau agenți imobiliari.

Citește și Doi biciclişti, soţ şi soţie, accidentaţi mortal în Vrancea, de un şofer care a încercat să îi depăşească

Conform noilor norme europene, țara noastră trebuia să adopte toate aceste reguli în urmă cu 2 ani.

Proiectul aprobat elimină din legislația națională acțiunile la purtător, singurele acțiuni permise fiind cele nominative, respectiv cu datele de identificare ale proprietarului. În prezent, firmele pot emite, potrivit Legii societăților 31/1990, fie acțiuni nominative, fie acțiuni la purtător. În cazul acțiunilor nominative, numele proprietarului este înscris în documentul care atestă existența și felul acțiunii, în timp ce în cazul acțiunilor la purtător numele proprietarului nu este menționat, acesta fiind prezumat a fi cel care posedă acțiunea.

Vezi și Patru persoane au fost rănite într-un accident pe Aeroportul Henri Coandă. Traficul aerian nu a fost afectat

De asemenea, proiectul elimină posibilitatea societăților pe acțiuni de a emite acțiuni la purtător, iar în termen de 18 luni, societățile trebuie să efectueze conversia acțiunilor la purtător în acțiuni nominative în cazul societăților pe acțiuni deja înmatriculate la Registrul Comerțului. Dacă nu vor face această conversie, societățile sunt pasibile de sancțiunea dizolvării judiciare.

Totodată, proiectul prevede înființarea Registrului Beneficiarilor Reali, cu persoanele fizice ce controlează firme, asociații, fundații. La nivel european este preconizat ca în cursul lui 2019, toate registrele naționale ale beneficiarilor reali să fie interconectate, permițând astfel o transparență îmbunătățită a circuitelor financiare, atât național, dar și transnațional.

Citește și Lorena Călin din Aiud, singura elevă cu NOTA ZECE pe linie, la Bacalaureat 2019, în Alba. La ce facultate vrea să se înscrie

Informațiile privind beneficiarul real sunt obținute de oficiul registrului comerțului pe baza unei declarații pe proprie răspundere autentică sau dată în fața funcționarului de la Registrul Comerțului.

De asemenea, noul act impune băncilor și instituțiilor financiare să monitorizeze mai strict tranzacțiile „persoanelor expuse public” – persoanele fizice care exercită sau au exercitat funcţii publice importante, iar prin funcţii publice importante se înţeleg:

a) şefi de stat, şefi de guvern, miniştri şi miniştri adjuncţi sau secretari de stat;

b) membri ai Parlamentului sau ai unor organe legislative centrale similare;

c) membri ai organelor de conducere ale partidelor politice;

d) membri ai curţilor supreme, ai curţilor constituţionale sau ai altor instanţe judecătoreşti de nivel înalt ale căror hotărâri nu pot fi atacate decât prin căi extraordinare de atac;

e) membri ai organelor de conducere din cadrul curţilor de conturi sau membrii organelor de conducere din cadrul consiliilor băncilor centrale;

f) ambasadori, însărcinaţi cu afaceri şi ofiţeri superiori în forţele armate;

g) membrii consiliilor de administraţie şi ai consiliilor de supraveghere şi persoanele care deţin funcţii de conducere ale regiilor autonome, ale societăţilor, cu capital majoritar de stat şi ale companiilor naţionale;

h) directori, directori adjuncţi şi membri ai consiliului de administraţie sau membrii organelor de conducere din cadrul unei organizaţii internaţionale.

În cazul acestor persoane și al membrilor de familie sau persoanelor cunoscute ca asociați sau apropiați ai acestora, proiectul de lege prevede măsuri speciale de identificare, supraveghere și de raportare a tranzacțiilor financiare sau comerciale efectuate în numele lor. Acțiunile vor fi puse în practică de entităţile raportoare – notariate, bănci, avocați, instituțiile financiare și de credit, administratori de fonduri, furnizori de servicii de jocuri de noroc, auditorii, contabili, executori judecătorești, agenți imobiliari, asociații și fundații.

Entităţile raportoare au obligaţia să examineze, contextul şi scopul tuturor tranzacţiilor complexe şi care au valori neobişnuit de mari sau al tuturor tipurilor neobişnuite de tranzacţii care nu au un scop economic, comercial sau legal evident. În cazul tranzacţiilor ocazionale sau al relaţiilor de afaceri cu persoane expuse politic sau care au ca beneficiar real persoane expuse politic, entităţile raportoare aplică și măsuri de stabilire sau de continuare a relaţiilor de afaceri cu astfel de persoane, identificarea sursei averii şi sursei fondurilor implicate în relaţii de afaceri sau în tranzacţii cu astfel de persoane și efectuează în mod permanent o monitorizare sporită a respectivelor relaţii de afaceri.

Măsurile de supraveghere vor înceta la 1 an de la încetarea activității în funcția publică monitorizată.

Nu în ultimul rând, a fost inclus un amendament care permite derogarea de la prevederile cunoașterii clientelei pentru cardurile preplătite, în limita sumei de 150 euro lunar. Pentru aceste carduri, deși sunt anonime și reîncărcabile, banii sunt depozitați în avans într-un cont reglementat. Sesizările anonime privind tranzacții frauduloase adresate ONPCSB și altor instituții cu competențe nu vor fi procesate, mai stabilește proiectul de lege.

Vezi AICI proiectul complet.

sursa: Alba24.ro

Comentează

Lasă un comentariu

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *

ACTUALITATE

Google Maps vine cu o funcție nouă, prin care situația cazurilor de COVID-19 din fiecare țară va fi afișată în aplicație

Publicat

Peste un miliard de persoane apelează la Google Maps pentru informații despre cum să ajungi dintr-un loc în altul, mai ales în timpul pandemiei, când siguranța oamenilor fiind cea mai importantă. Pentru asta, Google Maps lansează o nouă funție care vine în ajutorul oamenilor, pentru a afla informații rapid despre cazurile COVID-19 din zonă.

Funcții precum alertele COVID-19 în tranzit și punctele de control COVID în navigarea la volan au fost concepute pentru a ajuta oamenii să se mențină în siguranță atunci când sunteți afară.

În această săptămână, va fi introdusă funcția COVID în Hărți, un instrument care afișează informații critice despre cazurile COVID-19 într-o zonă, astfel încât să puteți lua decizii mai informate despre unde să mergeți și ce să faceți

Cum functioneaza

Când deschideți Google Maps, în colțul din dreapta sus al ecranului faceți clic pe „COVID-19 info”. Acolo va fi afișată o medie de șapte zile de cazuri noi de COVID la 100.000 de persoane pentru zona hărții respective și o etichetă care indică dacă cazurile sunt în tendințe în sus sau în jos.

Pentru localizarea cu o mai mare ușurință a zonelor cu risc ridicat, va exista un cod al culorilor. Datele cazurilor sunt vizibile la nivel de țară pentru toate cele 220 de țări și teritorii acceptate de Google Maps, împreună cu datele la nivel de stat sau provincie, județ și oraș.

De unde osunt obținute datele

Datele prezentate în funcția COVID provin din mai multe surse autoritare, inclusiv Johns Hopkins, New York Times și Wikipedia. Aceste surse obțin date de la organizații de sănătate publică, cum ar fi Organizația Mondială a Sănătății, ministere ale sănătății guvernamentale, împreună cu agenții de sănătate și spitale de stat și locale.

Multe dintre aceste surse oferă deja informații despre densitatea cazurilor COVID-19 în Google, iar acum aceste date vor fi extinse pe Google Maps.

Funcția COVID începe să se desfășoare în toată lumea pe Android și iOS săptămâna aceasta.

Sursa: blog.google

 

Citește mai departe

ACTUALITATE

Celebrul orez Uncle Ben’s își schimbă numele vechi de 77 de ani

Publicat

Brand-ul Uncle Ben’s își va schimba numele în Ben’s Original și va renunța imaginea bărbatului de culoare cu guler alb de pe ambalajele produselor, scrie Digi24, citând BBC.

Proprietarul Uncle Ben’s, Mars Food, s-a angajat să facă o evaluare a brand-ului după protestele globale împotriva rasismului și brutalității poliției.

Schimbarea vine în contextul în care apelative precum „unchi” sau „mătușă” erau folosite în Sudul Statelor Unite pentru persoanele de culoare în loc de formele lor mai formale și respectuoase „domnule” și „doamnă”.

Numele de Uncle Ben’se presupune că ar veni de la un fermier din Texas cunoscut pentru orezul său de mare calitate. 

Citește mai departe

ACTUALITATE

FOTO: Cea mai sexy bunică din lume a împlinit 50 de ani

Publicat

Sursă foto: Daily Star - SUPPLIED/EXCLUSIVE

Cea mai sexy bunică din lume, Gina Stewart, a împlinit 50 de ani. Femeia din Australia și-a câștigat renumele de cea mai sexy bunică din lume în 2018, în urma unor poze pe care le-a afișat pe rețelele sociale.

Conform Știrile PRO Tv, Gina Stewart și-a sărbătorit ziua de naștere cu fast, într-un resort de lux din Queensland.

Familia i-a pregătit o surpriză: un mesaj cu „Happy 50th birthday Gina” a fost scris pe un banner legat de un elicopter care a survolat vila.

Citește mai departe

ACTUALITATE

Franţa va primi 500 de migranţi minori din tabăra Moria, de pe insula Lesbos

Publicat

Sursă foto: Help refugees on Lesbos

Franţa a decis să primească în total 500 de migranţi minori care au rămas fără adăpost după incendiul care a distrus recent tabăra Moria, de pe insula Lesbos, a anunţat miercuri secretarul de stat francez pentru afaceri europene, Clement Beaune, relatează AFP.

“Franţa şi-a luat deja un angajament precis de a primi 350 de minori şi ne vom lua un nou angajament pentru 150 de minori suplimentari”, a declarat el pe postul de radio RTL.

“De la începutul anului, în solidaritate cu Grecia, Franţa va primi 1.000 de persoane, jumătate minori şi familii în dificultate”, a adăugat el.

Incendiul din tabăra insalubră şi suprapopulată Moria, din urmă cu două săptămâni, a lăsat circa 12.000 de migranţi fără adăpost.

Zece ţări din Uniunea Europeană s-au angajat să primească circa 400 de migranţi minori neînsoţiţi, evacuaţi de pe insula Lesbos.

Franţa a cerut miercuri Italiei să permită acostarea navei umanitare Alan Kurdi, care se îndreaptă spre Marsilia, după ce aceasta nu a reuşit să debarce pe coastele italiene circa 130 de migranţi salvaţi în Mediterana, a reamintit Clement Beaune pe RTL. Cu toate acestea, “suntem gata să ne asumăm partea care ne revine”, a afirmat el. AGERPRES

Citește mai departe
Publicitate
Publicitate
Publicitate